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速讯:加强券商经纪业务规制很必要


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2022年度,证券监督管理部门针对经纪业务的罚单共77张。其中,因从业人员违规买卖证券、私下接受投资者委托买卖证券、违规操作客户账户等问题而遭受处罚的,接近年内经纪业务罚单的半数。“无规矩不成方圆”,为行业立好规矩,推动行业在规范中发展刻不容缓。自2023年2月28日起施行的《证券经纪业务管理办法》,可谓正当其时。

证券经纪业务是证券公司的传统业务、核心业务,也是支持证券公司其他各类业务发展的基础业务。其内容包括开展证券交易营销,接受投资者委托开立账户、处理交易指令、办理清算交收等经营性活动,以及从事上述部分或全部业务环节的业务活动。近年来,随着证券公司自营业务、资管业务、场外期权等业务的多元化发展,证券公司经纪业务基础性地位更加突出。目前,行业分支机构数量达到1.2万家,服务投资者数量达到2.1亿,发展迅速。

但毋庸讳言,行业在发展壮大过程中,也乱象频出。从业人员违规炒股、代客理财是券商经纪业务中最常见的违规风险点,屡禁屡犯。这些风险对券商内外部合规机制的建立健全提出更高挑战。因此,如何从制度上“扎牢篱笆”,做好相关制度建设尤为重要,这是一个系统工程。一方面,要强化券商机构内部合规风控,要求证券公司进一步加强分支机构管理、人员管理、业务管控、信息系统建设等,强化证券公司内部管控责任,防范经纪业务风险,同时严格行政监管问责。

另一方面,规范券商投资者保护行为也应是“立规矩”的重要内容。过去,券商机构为了完成经纪业务,经常发生向投资者推介风险等级高于其风险承受能力产品的行为,严重损害了投资者利益。证券公司应该严格履行客户管理职责,切实做好客户身份识别、客户适当性管理、账户使用实名制等工作。此外,证券公司还要保护投资者知情权,将交易佣金与印花税等其他税费分开列示,为投资者转户、销户提供便利,不得违反规定限制投资者转户、销户。

保护投资者并非鼓励券商借向投资者让利之名开展恶性竞争。当前,证券经纪业务同质化严重,在行业竞争激烈的背景下,券商机构纷纷降低佣金打“价格战”,不利于行业健康发展。证券经纪业务要在规范中有序发展,以客户为中心,提高业务质量,加强专业增值服务的提供。有了这些牢固的基础,行业才能迎来更大的发展后劲,迈向高质量发展。

标签: 证券公司 经纪业务 证券经纪业务

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